Ministero dell'Economia e delle Finanze

Formazione Specialistica

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L'Ufficio centrale antifrode dei mezzi di pagamento (UCAMP) svolge, sin dal 2002, un'intensa attività formativa nell'ambito del dispositivo di protezione dell'Euro, sia a livello nazionale che a livello comunitario.

Questa attività ha avuto origine a seguito dell'adesione da parte dell'Italia al programma comunitario denominato PERICLES, istituito con la Decisione del Consiglio 17 dicembre 2001 (vedi allegato 1). Il programma ha una durata quadriennale (gennaio 2002/dicembre 2005). Il Consiglio dell'Unione europea ha recentemente deciso di prorogarlo per l'anno 2006, prevedendo di accogliere, a breve, la richiesta della Commissione e degli Stati membri di   un ulteriore prolungamento, sino all'anno 2011.

Tale programma si attua attraverso la presentazione alla Commissione europea di un progetto formativo (conferenza/seminario/workshop) da parte di uno Stato membro.

La formazione è destinata a tutti coloro che a titolo professionale maneggiano contante: forze di polizia, magistrati, intermediari finanziari (individuati con Provvedimento del Governatore della Banca d'Italia 21 gennaio 2002 (vedi allegato 2) e con Decreto del ministro dell'economia e delle finanze 1 marzo 2002 (vedi allegato 3).

I progetti di formazione che fanno capo al programma devono rispettare tre principi fondamentali:

- la transnazionalità (prevedere la compartecipazione di uno o più Stati membri);
- la pluridisciplinarietà (articolarsi in modo da poter trattare molteplici aspetti legati alla contraffazione dell'Euro);
- la sussidiarietà (correlarsi a quanto già svolto, sul piano della formazione, nel Paese proponente).

In linea con i suddetti principi, l'UCAMP ha elaborato un originale modello formativo.

Questo modello permette di fornire una formazione di base (I livello) e, ove occorra, un approfondimento (II livello). In linea di principio, i due livelli vengono applicati nei confronti delle forze di polizia e dei magistrati, mentre agli intermediari finanziari viene consentito l'accesso solo al primo livello. Il primo livello di formazione viene normalmente realizzato mediante lo strumento della conferenza o del seminario; l'approfondimento è attuato con il workshop .

Con siffatta metodologia si intende, di anno in anno, creare un numero di "formati" sempre più esteso, in modo da poter coprire, a medio termine, le esigenze relative a tutto il territorio nazionale.

I progetti presentati e approvati sono finanziati per l'80% dalla Commissione, mentre il restante 20% è a carico dello Stato membro proponente.

A conclusione del primo ciclo di attività PERICLES è stato constatato a livello europeo che lo Stato membro che ha contribuito in misura maggiore all'attuazione del programma è stato l'Italia, con il 32% del totale delle azioni svolte.

Accanto all'attività comunitaria l'UCAMP svolge altresì   attività di formazione a livello nazionale.

Nel 2002 la formazione è stata indirizzata principalmente alle Forze di polizia e ad una piccola aliquota di magistrati, per un totale di 120 unità formate.

Nel 2003 in accordo con l'Ufficio centrale del falso monetario, presso il Ministero dell'interno, si è ritenuto opportuno che la formazione diretta alle forze di polizia fosse gestita dall'Ufficio   di cooperazione internazionale.

L'UCAMP ha pertanto rivolto la propria attività alla categoria degli intermediari finanziari: in primis Poste italiane S.p.A., gestore di una rete di circa 14.000 filiali Sono stati formate 147 unità.

Nel 2004 è proseguita la formazione diretta alle Poste italiane, attraverso una formazione di II livello adattato alle specifiche esigenze del comparto, e sono stati organizzati due workshop. Inoltre l'attività ha visto per la prima volta la partecipazione dei principali gruppi bancari, dislocati su tutto il territorio nazionale (26.000 filiali). Sono stati organizzati due seminari. Sono state formate complessivamente 279.

Nel 2005 oltre all'organizzazione di due incontri riservati ancora una volta alle Poste italiane, la formazione UCAMP si è rivolta per la prima volta agli istituti di vigilanza e trasporto valori. Sono state formate 180 unità.

Nei primi mesi del 2006 la formazione è stata svolta agli agenti contabili dell'Agenzia per il Territorio.

Questa intensa azione acquista particolare significato se si tiene conto che in Italia gli intermediari finanziari, oltre ad avere l'obbligo di ritirare dalla circolazione le banconote e le monete sospette di falsità, hanno anche l'obbligo di segnalare all'UCAMP i dati tecnici e statistici relativi a ciascun ritiro. Inoltre, l'esperienza italiana dimostra che le capacità di individuazione della valuta falsa da parte degli intermediari finanziari sono notevolmente aumentate, dal changeover ad oggi, fino a raggiungere una percentuale di successi del 98%. È pertanto da ritenere che il merito di questo progresso sia da attribuire, oltre che all'abilità personale dei cassieri, anche alla formazione loro impartita.

Dal 2005 l'UCAMP organizza seminari, a livello nazionale, in materia di prevenzione delle frodi sui mezzi di pagamento diversi dal contante e sugli strumenti deputati all'erogazione del credito al consumo. I suddetti seminari sono rivolti in primis a coloro che sono professionalmente coinvolti nel circuito di emissione e di accettazione delle carte di pagamento e alle società finanziarie, al fine di divulgare le iniziative legislative preordinate al rafforzamento della sicurezza nel settore dei pagamenti e del credito al consumo.

Allegati

• Allegato 1: Decisione del Consiglio 17 dicembre 2001
  ( PDF, 112 Kb )
• Allegato 2: Provvedimento del Governatore della Banca d'Italia 21 gennaio 2002
  ( PDF, 250 Kb )
• Allegato 3: Decreto del ministro dell'economia e delle finanze 1 marzo 2002
  ( PDF, 250 Kb )