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Antifrode Mezzi di Pagamento

1. L'Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento (UCAMP), in base al D.M. 5 luglio 2012 del Ministero dell’Economia e delle Finanze concernente “Individuazione e attribuzioni degli Uffici di livello dirigenziale non generale”, è istituito presso il Dipartimento del Tesoro, fa parte della Direzione V - ”Prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario per fini illegali”– ed ha il compito di effettuare il monitoraggio delle falsificazioni dell'Euro, prevenire le frodi sui mezzi di pagamento e sugli strumenti deputati all'erogazione del credito al consumo, svolgere attività di formazione di carattere specialistico, a livello nazionale ed internazionale, nei settori di competenza. In seguito all'entrata in vigore della legge 166/2005 del 17.08.2005, recante "Istituzione di un sistema di prevenzione dalle frodi sulle carte di pagamento", l'UCAMP ha acquisito un ruolo centrale nel settore della prevenzione sul piano amministrativo delle frodi di settore, poi definito nei dettagli dal Regolamento di attuazione n. 112/2007 che ne determina organizzazione e competenze. L'Ufficio si avvale, per legge, di personale qualificato della Guardia di Finanza, posto alle dipendenze funzionali del Direttore.

2. Con riferimento al sistema comunitario posto a PROTEZIONE DELL'EURO DALLE FALSIFICAZIONI, istituito con il Regolamento (CE) 1338/2001 del Consiglio, come modificato in particolare dal Regolamento (CE) 44/2009 del Consiglio, l'UCAMP è autorità nazionale competente per la raccolta e lo scambio dei dati che consentono sia di identificare banconote e monete false attraverso la descrizione tecnica della tipologia di falso sia di effettuare un'analisi strategica del fenomeno delle falsificazioni. In tale veste l’Ufficio partecipa tra l’altro ai lavori del Comitato consultivo “Euro Counterfeiting Experts Group/ECEG” presieduto dalla Commissione europea/OLAF. L’attività di monitoraggio svolta interessa tutta la valuta in euro individuata sul territorio nazionale e ritirata dalla circolazione dai gestori del contante ai sensi della normativa italiana di riferimento (DL 350/2001) (banche, uffici postali, società di custodia e trasporto del denaro, ecc.) ovvero sequestrata dalle forze di polizia (Carabinieri, Guardia di Finanza, Polizia di Stato). Attraverso l'analisi strategica delle informazioni ricevute, l'UCAMP è in grado di valutare l'impatto del fenomeno sul sistema economico e finanziario.

L’Ufficio gestisce un apposito archivio informatizzato, svolge assistenza tecnica e coopera con le altre forze di polizia. La centralizzazione di tutte le informazioni è tesa a migliorare la prevenzione ed a facilitare le analisi e le indagini intese in senso lato. La repressione del fenomeno compete, invece, all'Ufficio Centrale Italiano del Falso Monetario (UCIFM), ufficio a composizione interforze (Carabinieri, Guardia di Finanza e Polizia di Stato) che agisce nell'ambito del Servizio per la cooperazione internazionale di polizia, presso il Ministero dell'Interno. L'UCIFM e l'UCAMP, pur operando su piani distinti e separati, interagiscono con lo scopo di assicurare un dispositivo di protezione dell'Euro dalle falsificazioni il più possibile efficiente ed integrato, in linea con i principi comunitari ispiratori.

3. In materia di FRODI SULLE CARTE DI PAGAMENTO, l' Ufficio ha posto in essere una strategia basata su due assi portanti:

  • un archivio informatizzato (SIPAF), che consente alle società emittenti ed ai gestori di reti commerciali di accettazione di dette carte la consultazione e la condivisione, in tempo reale, di dati ed informazioni riguardanti esercizi commerciali sospetti e operazioni con transazioni non andate a buon fine o a rischio;
  • un "forum" permanente denominato GIPAF “Gruppo Interdisciplinare di lavoro per la Prevenzione Amministrativa delle Frodi sulle carte di pagamento”, composto dai massimi esperti del settore pubblico e privato con funzioni di indirizzo e di analisi.

Il sistema di prevenzione è pertanto finalizzato a tutelare il mondo bancario delle società emittenti e, indirettamente, il cittadino che ripone la propria fiducia negli strumenti di pagamento sostitutivi del contante ed in ultima analisi a combattere e ridurre l’insidioso fenomeno delle truffe, ivi incluse quelle perpetrate “on line”.

4. Per la prevenzione delle FRODI SUL CREDITO AL CONSUMO, è in corso di definizione una strategia, basata su un approccio sinergico, volta ad avviare e sviluppare una efficace collaborazione tra il settore pubblico e quello privato. Il fenomeno delle frodi creditizie sta crescendo a ritmi preoccupanti anche nel nostro Paese e le iniziative di prevenzione non sono ad oggi sufficienti a fronteggiare le diverse modalità con cui si manifestano le diverse tipologie di azione criminale. In tale ambito l’UCAMP ha, ad esempio, ravvisato l’opportunità di promuovere iniziative concrete nel corso delle riunioni del gruppo consultivo GIPAF, ricercando sinergie - anche in relazione a progetti in corso di studio ed avviamento - con le associazioni di categoria in particolare designate dal CNCU Consiglio Nazionale Consumatori ed Utenti.

5. Nel comparto FORMAZIONE, l'UCAMP promuove attività formative in ambito nazionale e comunitario a trecentosessanta gradi sulle materie di competenza.

A livello internazionale, l’Ufficio è tra le autorità nazionali a livello europeo più attive nel cogliere le opportunità - anche in termini di finanziamenti comunitari – offerte dal programma dell’Unione europea di formazione, assistenza e scambio sulla protezione dell’euro dalla contraffazione denominato "PERICLES", gestito dalla Commissione europea/OLAF. Il programma, istituito nel 2001, è divenuto il punto di riferimento nel settore e l’UCAMP ha fortemente contribuito al suo successo anche attraverso la proposizione ed esecuzione di specifici progetti, in particolare solo per citare il recente passato, in Italia (2009), Libia (2010), Turchia (2011), Croazia (2012) e Marocco (2013). Si prevede la prosecuzione di queste attività anche nel prossimo futuro, in particolare nell’area del Mediterraneo e dei Balcani, zone geografiche identificate tra le priorità nell’ambito del citato gruppo di esperti ECEG.

A livello nazionale l’UCAMP promuove giornate di formazione per la promozione delle banche dati Euro e Carte, del quale è titolare, nei confronti degli interlocutori istituzionali e degli enti facenti parte dei rispettivi sistemi. Inoltre a livello locale in collaborazione con le amministrazioni locali ed il mondo universitario si organizzano seminari e workshop indirizzati a tutte le categorie coinvolte nel fenomeno della contraffazione monetaria, ivi incluso il comune cittadino.

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